Analizując dane z niemal 3000 największych firm w Polsce (roczne przychody powyżej 50 mln euro), zwracamy uwagę na interesujące wzorce w “Sprawozdaniu o stosowanych terminach zapłaty”. To zestawienie dostarcza cennych informacji o finansowej rzeczywistości polskiego biznesu, ukazując wyzwania związane z zatorami płatniczymi.
Analiza Statystyk za Rok 2022: Oto średnie wartości dotyczące należności z raportu za 2022 rok (w nawiasach wartości procentowe przychodów):
- Średnie Przychody Firm: 1 353,09 mln PLN.
- Wartość Świadczeń Otrzymanych w Terminie: 785,45 mln PLN (58%).
- Wartość Świadczeń Nieotrzymanych w Terminie (Opóźnienie do 5 Dni): 159,40 mln PLN (12%).
- Wartość Świadczeń Nieotrzymanych w Terminie (Opóźnienie 6-30 Dni): 358,37 mln PLN (26,5%).
- Wartość Świadczeń Nieotrzymanych w Terminie (Opóźnienie 31-60 Dni): 27,85 mln PLN (2,01%).
- Wartość Świadczeń Nieotrzymanych w Terminie (Opóźnienie 6-30 Dni): 13,13 mln PLN (0,97%).
- Wartość Świadczeń Nieotrzymanych w Terminie lub w ogóle (Opóźnienie powyżej 120 Dni): 13,13 mln PLN (0,97%).
Koszt Kredytu Obrotowego 5% w skali roku dla średniej ilości dni poszczególnych przedziałów opóźnień:
- Opóźnienie do 5 Dni: Koszt kredytu(5%*2,5/365*159,40 mln) = 54 589 PLN
- Opóźnienie 6-30 Dni: Koszt kredytu = 883 641 PLN.
- Opóźnienie 31-60 Dni: Koszt kredytu = 171 650 PLN.
- Opóźnienie 61-120 Dni: Koszt kredytu = 161 839 PLN.
- Opóźnienie Powyżej 120 Dni: Koszt kredytu = 219 502 PLN.
Łączny Koszt Kredytu Obrotowego: Suma kosztów kredytu obrotowego wynosi 1 491 223,51 PLN.
Wnioski z Analizy: Dane te ukazują, że opóźnienia w płatnościach stanowią znaczące obciążenie dla firm. Zatory płatnicze nie tylko wpływają na płynność finansową, ale także generują dodatkowe koszty związane z koniecznością finansowania kredytem obrotowym.
Rozwiązanie Technologiczne – Payment Predictor: Aby zaradzić tym wyzwaniom, narzędzia takie jak Payment Predictor oferują skuteczne rozwiązania. Zastosowanie takich funkcji, jak automatyczne prognozowanie terminów płatności faktur przed ich wystawieniem pozwala nam uniknąć toksycznych należności. Natomiast prognoza terminów płatności w czasie rzeczywistym daje nam jasny obraz na temat spodziewanych wpływów finansowych oraz skuteczny oręż w walce nieterminowymi płątnikami. Wspomniane funkcje pozwalają na redukcję ryzyka zatorów płatniczych oraz lepsze zarządzanie przepływami pieniężnymi.
Ciekawostka: Interesującym aspektem jest fakt, że szybkość płatności w różnych krajach może się znacząco różnić. Na przykład, w krajach skandynawskich terminy płatności są zazwyczaj krótsze, podczas gdy w krajach południowej Europy firmy często muszą czekać dłużej na uregulowanie należności.
Podsumowanie: Zatory płatnicze to wyzwanie, z którym muszą mierzyć się firmy na całym świecie, jednak skuteczne zarządzanie należnościami i wykorzystanie odpowiednich narzędzi pozwala na redukcje ryzyka utraty płynności oraz na skuteczną egzekucję spóźnionych należności.
Link do sprawozdania o stosowanych terminach zapłaty omawianym w artykule: https://www.gov.pl/web/rozwoj-technologia/zestawienie-sprawozdan-za-2022-r
Dziękuję za przeczytanie i zapraszam do dalszej dyskusji na temat zatorów płatniczych i wykorzystania nowoczesnych narzędzi do ich zarządzania.